ใบอนุญาต FSCA คืออะไร ? คุ้มครองด้านใดบ้าง
ใบอนุญาต FSCA คืออะไร ? คุ้มครองด้านใดบ้าง Financial Sector Conduct Authority ก่อตั้งขึ้นในสาธารณรัฐแอฟริกาใต้ในปี 1990 หน่วยงานกำกับดูแลออกใบอนุญาตและควบคุมบริษัทนายหน้า การลงทุน และประกันภัย หน้าที่ของบริษัทรวมถึงการกำกับดูแลธุรกรรมสกุลเงินและธุรกรรมกับตั๋วแลกเงิน พันธบัตรหุ้นและอนุพันธ์ในตลาดหุ้นแอฟริกาใต้ เมื่อเร็วๆ นี้ หน่วยงานกำกับดูแลได้ควบคุมผู้ออกหุ้นรายใหญ่ทั้งหมดที่มีหุ้นจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในแอฟริกา JSE
งานและวัตถุประสงค์ของ FSCA ในตลาด Forex คุ้มครองด้านใดบ้าง
- ออกใบอนุญาตและตรวจสอบให้แน่ใจว่าหน่วยงานที่ได้รับการควบคุมปฏิบัติตามกฎหมาย ใบอนุญาตสามารถอนุญาตให้ให้บริการทางการเงินทุกประเภทหรือเพียงบางส่วนเท่านั้น เช่น ธุรกรรมสกุลเงินเท่านั้นธุรกรรมอนุพันธ์เท่านั้น เป็นต้น เว็บไซต์ FSCA แสดงรายการกิจกรรมที่ได้รับอนุญาตสำหรับผู้รับใบอนุญาตแต่ละราย
- ตรวจสอบผู้รับใบอนุญาตเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าไม่ถูกหลอก
- รักษาความโปร่งใสของภาคการเงินและความน่าดึงดูดใจของเขตอำนาจศาลสำหรับนักลงทุนต่างชาติ
- ให้การสนับสนุนข้อมูลแก่ผู้รับใบอนุญาต
FSCA เกือบทั้งหมดอยู่ภายใต้สังกัดกระทรวงการคลังของแอฟริกาใต้ และเป็นส่วนหนึ่งของโครงสร้างองค์กรของหน่วยงานกำกับดูแลของประเทศ ควบคู่ไปกับผู้ตรวจการแผ่นดิน หน่วยงานกำกับดูแลสินเชื่อแห่งชาติ ธนาคารสำรอง และหน่วยงานที่แยกจากกันที่รับผิดชอบในการกำกับดูแลภาคส่วนต่างๆ ที่แยกจากกัน (การค้าปลีก การกำกับดูแลธนาคาร ฯลฯ ) อำนาจของหน่วยงานกำกับดูแลมีจำกัดอย่างเคร่งครัด ตัวอย่างเช่น FSCA จะไม่สอบสวนกรณีการฉ้อโกง
นายหน้าจะต้องได้รับใบอนุญาต FSCA
- ให้ผู้บริหารเข้าร่วมประชุมเป็นการส่วนตัวเมื่อลงนามและส่งเอกสาร ไม่จำเป็นต้องเปิดสำนักงานในแอฟริกาใต้
- มีถิ่นที่อยู่ในแอฟริกาใต้ในทีมผู้บริหาร
- เปิดบัญชีที่ธนาคารแอฟริกาใต้
- สำรองเงินในบัญชีเพื่ออายัดเป็นหลักประกัน
- ให้ผู้บริหารทำแบบทดสอบด้านกฎระเบียบเพื่อยืนยันความรู้และความสามารถของตน
- ส่งงบการเงินตามแบบฟอร์มที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนด
ข้อกำหนดมีความเข้มงวดน้อยกว่าหน่วยงานกำกับดูแลของยุโรป แต่ FSCA ต่างจากหน่วยงานควบคุมในต่างประเทศตรงที่ดูแลผู้ได้รับใบอนุญาตอย่างมีความรับผิดชอบ
เขตอำนาจศาลของ FSCA
FSCA เป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของแอฟริกาใต้ แต่การได้รับใบอนุญาตไม่จำเป็นต้องมีการจดทะเบียนอย่างเป็นทางการในประเทศ นายหน้าที่มีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดของ FSCA สามารถรับใบอนุญาตและไม่จำเป็นต้องเปิดสำนักงานในแอฟริกาใต้ นายหน้าที่ได้รับใบอนุญาต FSCAสามารถดำเนินการในประเทศอื่น ๆ ได้เช่นกันภายใต้เงื่อนไขที่พวกเขาปฏิบัติตามกฎหมายท้องถิ่น ข้อกำหนดหลักของหน่วยงานกำกับดูแลสำหรับนายหน้าต่างประเทศคือการทำธุรกิจทางกฎหมายโดยไม่มีการฉ้อโกงเช่น การฟอกเงิน
การยกเลิกใบอนุญาต FSCA หมายความว่านายหน้าไม่สามารถดำเนินการในแอฟริกาใต้ได้ แต่ไม่มีผลกระทบใดๆ ต่อสิทธิ์ของนายหน้าในการให้บริการในประเทศอื่นต่อไป ดังนั้น FSCA จึงดำเนินการควบคุมในแอฟริกาใต้เท่านั้น
ข้อกำหนดพื้นฐานของ FSCA สำหรับนายหน้า
ข้อกำหนดพื้นฐานในการขอรับใบอนุญาต:
- ตรึงจำนวนเงินคงที่ในบัญชีที่ธนาคารของแอฟริกาใต้
- ผู้บริหารจะต้องผ่านการทดสอบคุณสมบัติ
- จัดทำงบการเงินอย่างสม่ำเสมอ
- หลีกเลี่ยงการละเมิดกฎหมายท้องถิ่นและระหว่างประเทศ
